Verokausi on käsillä, mikä tarkoittaa, että sen aika on pian tee veroilmoituksesi - prosessi, joka voi viedä paljon aikaa ja henkistä energiaa. Vaikka palkkaisit asiantuntijan auttamaan verojen valmistelussa, olet silti vastuussa kaikille mukana oleville muodoille.
Voit pitää fyysistä kirjaa, tai voit halutessasi tallentaa kaiken sähköisesti vähentääksesi sotkua. Joka tapauksessa tähän aikaan ensi vuonna todennäköisesti toivot, että olisit ottanut ylimääräisen askeleen järjestääksesi kaikki nämä tärkeät asiakirjat.
miksi näen jatkuvasti numeron 11
Kysymys kuuluu: Mikä on paras tapa pitää kaikki tiedostot siistinä ja helppokäyttöisinä? Alla asiantuntijat kertovat, kuinka voit parhaiten järjestää verolomakkeesi.
Nopea katsaus
Paras tapa järjestää veroasiakirjat
- Ota tavaksi kerätä ja järjestää asiakirjojasi ympäri vuoden.
- Jos tallennat digitaalisesti, käytä pilvipohjaista palvelua ja varmuuskopioi tiedostosi.
- Silppua tai kierrätä kolmen vuoden kuluttua.
Mene rutiiniin ja ole johdonmukainen.
Vuosittaisen tuloveroilmoituksen antaminen on luultavasti tärkein vuosittain tekemäsi rahoitustapahtuma, sanoo Mark Steber, verotietojohtaja Jackson Hewitt . Tästä syystä on tärkeää ottaa yksityiskohdat vakavasti. 'Mutta se ei ala vasta päivänä, jona jätät palautuksen', Steber sanoo. 'Sen pitäisi olla ympärivuotinen harjoitus.'
Aloita asiakirjojen tallentaminen ja järjestäminen ympäri vuoden sen sijaan, että odotat arkistointivuoden alkuun asti, jotta asiat järjestyvät. (Jotain on otettava huomioon, kun aloitat keräämään tavaroita ensi vuoden veroja varten!) Ja minkä tahansa organisaatiojärjestelmän aloitatkin – skannaatpa asiakirjoja ja järjestätkö ne sähköisesti tai säilytät kaikki paperiversiot kirjekuorissa tai laatikoissa – varmista, että se on rutiini, josta voit pitää kiinni. .
Jaa kaikki kategorioihin.
Stegerin go-to-menetelmä on järjestää veroasiakirjat neljään eri luokkaan: tuloihin liittyvät asiakirjat (kuten W-2s työstä tai 1099s sopimuksista), kuitit mahdollisista poistoista (mukaan lukien sairauskulut, asuntolainan korot ja kiinteistöverot ja hyväntekeväisyyslahjoituksia), viime vuoden veroilmoitukset ja riippuvaiset tiedot (mukaan lukien elämää muuttavat tapahtumat, kuten vauvan saaminen) ja lopuksi kaikki, mikä ei kuulu muiden joukkoon (kuten 401K jakelulausunnot tai tuotteet, joista sinulla on kysyttävää.)
'Nämä luokat ovat hyödyllisiä, kun keskustelet veroasiantuntijan kanssa siitä, mitä hyvityksiä ja vähennyksiä saatat saada, sekä kaikesta tuloihisi liittyvästä', Steger sanoo.
Luo veron 'pudotusvyöhyke'.
Vaikka Steber suosittelee, että käytät noin tunnin kuukaudessa verotietojesi kuntoon saamiseen, nämä kohteet tarvitsevat jonnekin, kunnes saavutat sen. Michelle Urban, perustaja Järjestetty talo , suosittelee määrittämään tietyn pudotusalueen – esimerkiksi korin, laatikon tai kansion – verojen säilyttämistä varten, kunnes pääset järjestämään ne.
22 * .2
Ennalta määrätty järjestelmä ei ainoastaan estä kotiasi olemasta sotkuista tällä välin, vaan se myös tekee varsinaisesta organisointiprosessistasi vähemmän turhauttavaa ja aikaa vievää.
Noudata digitaalisen organisaation parhaita käytäntöjä.
Tiedostojen säilyttäminen tietokoneellasi estää tarpeetonta paperinhävikkiä ja tietysti pitää sotkun poissa kodistasi. Mutta jos aiot järjestää veroasiakirjasi digitaalisesti, muista noudattaa muutamia parhaita käytäntöjä pitääksesi ne turvassa ja järjestyksessä.
Shannon Krause, perustaja Siisti pesä , suosittelee pilvipohjaisen tallennuspalvelun, kuten Google Driven tai Dropboxin, käyttöä, jotta et tarvitse tietokonettasi tiedostojesi käyttämiseen. 'Lisäksi se helpottaa jakamista kirjanpitäjäsi kanssa tai jos useat ihmiset osallistuvat tiedostoihin', hän sanoo.
Yhtä tärkeää on, että tiedostojen varmuuskopiointi varmistaa, ettet menetä niitä, jos tietokoneesi kaatuu. Muista vain järjestää jokainen tiedosto tarkasti ja selkeästi samalla tavalla kuin paperikansiossa. Krause suosittelee alikansioiden luomista erityyppisille verokohteille pääkansioon, joka on merkitty verovuoden mukaan (ja noudattaen johdonmukaista nimeämiskäytäntöä).
mikä on 1111: n merkitys
Tiedä milloin voit päästä eroon asiakirjoista.
Yleensä on hyvä käytäntö säilyttää vanhoja veroasiakirjoja, mutta sinun ei tarvitse säilyttää niitä loputtomiin. Steger suosittelee veronmaksajien pitämään nämä tavarat käsillä kolme vuotta. Tämän jälkeen voit pilkkoa ne tai siirtää ne tietokoneesi roskakoriin.
Arkistoitu: Järjestäminen
